Эти сети функционируют в автономном порядке, их не может контролировать никакой управляющий орган. Услуги, что предлагаются DeFi-проектами, практически полностью компенсируют те же услуги, что предлагаются традиционными финансовыми органами. Кредитование DeFi мало чем отличается от кредитования обычными банками.

Средства поступают на внебиржевой контракт, создается залоговое долговое обязательство и генерируется Dai стоимостью 100 USD. С точки зрения Боба он https://cryptocat.org/ покупает Dai стоимостью 100 USD, уплатив ETH эквивалентной стоимости. Затем контракт передает Алисе владение долговым залоговым обязательством.

Биржевая платформа (например, Binance) выступает в роли посредника – она связывает вас (ваше предложение или запрос) с этим другим человеком (продавцом или покупателем). Однако в брокерской компании нет “другого человека” – вы приходите и обмениваете свои криптомонеты или фиатные деньги с соответствующей платформой без вмешательства какой-либо третьей стороны. Однако при рассмотрении рейтингов криптовалютных бирж оба этих типа бизнеса (биржи и брокерские конторы) обычно называются одним и тем же термином – биржа. Это финансовая сфера, которая основана на базе технологии блокчейна (в основном Эфириуме) и нацелена на избавление от различных посредников.

Достоинства и недостатки DeFi

Многие из DeFi протоколов работают на основе так называемых пулов ликвидности – это пулы токенов, заблокированных в смарт-контракте. Используются для облегчения торговли путем предоставления ликвидности и широко применяются децентрализованными биржами нового поколения. Стейкинг – традиционный способ пассивного заработка на криптовалюте, который актуален уже несколько лет. Сейчас привлекает особое внимание за счет того, что Ethereum вскоре планирует переходить на протокол proof-of-stake.

Проценты начисляются сразу и постоянно, правда только если повезло принять участие в выгодном проекте. Стейкинг будет эффективным, только если правильно определиться с биржей, но все равно у этого способа заработка на DeFi много потенциальных рисков. Не менее важным является опыт в этой теме и объём средств, которые можно задействовать в стейкинге. Чтобы убедиться, что DeFi-проект не мошеннический, прежде чем делать инвестицию, его нужно тщательно изучить. Например, можно проверить, проходил ли он проверку у аудиторов (вроде Quantstamp или OpenZeppelin).

Известные DeFi-платформы

В этом материале рассказано о том, как работает сектор DeFi, и о вариантах получения дохода. Описаны наиболее известные сервисы, преимущества сферы, а также с какими сложностями сталкиваются пользователей при первом опыте. Эта концепция набрала популярность благодаря протоколу Compound, который начал раздавать токены COMP пользователям, вносившим средства на платформу или бравшим децентрализованные кредиты. Таким образом проект стимулирует пользователей совершать те или иные операции. Aave — это децентрализованный протокол кредитования, который позволяет пользователям выдавать ссуды, брать займы и получать проценты на свои криптоактивы.

Далеко не каждый проект ждет уверенный рост, тем более, что сейчас таких проектов становится все больше и больше; многие из них заведомо мошеннические. Если инвестор не вернет ссуду до начала следующего блока, транзакция завершится неудачно. Поэтому криптовалюта никогда не покидает пул и остается в безопасности.

Крипто Руководства

Если выбираете долгосрочное инвестирование, то получаете дивиденды от перспективных проектов, что в будущем могут ещё больше вырасти в цене. А вот краткосрочное инвестирование подразумевает простую схему, когда актив покупается по низкой цене, а продается по высокой. На примере Compound отлично видно, насколько эффективна эта схема. Практически сразу после того как токены COMP начали участвовать в фарминге, их цена существенно подскочила. Вслед за ростом цены токенов, сообщество присоединившихся к фармингу ещё больше выросло. Гарантом выступает блокчейн, на базе которого тот или иной проект строится (в основном Ethereum).

• Графики DefiPulse говорят о том, что начиная с 2019-го объем рынка децентрализованных финансов, пусть не без перебоев, но растет.
• Не точно будут, но определенно могут, чего не может случится с DAI или другими стейблкоинами.
• Кредит вы получаете в токенах DAI — стейблкоин, который платформа намеренно выпускает под ваш запрос.
• На примере Compound отлично видно, насколько эффективна эта схема.
• Это выгодно не только для человека, которому нужен кредит, но и криптодержателю у которого есть свободная криптовалюта и он может её одолжить под хороший процент.

Если раньше можно было заплатить всего несколько долларов, сегодня (зависимо от загруженности сети) придется вкладывать несколько десятков долларов. Выход – перейти на новые протоколы и блокчейны, тем более что на рынке их появляется все больше. Рынок DeFi подразумевает, что одним из самых перспективных и удобных способов заработка в новой отрасли является фарминг. Суть этого метода заключается в том, чтобы получать токены (причем наитивные и управляющие) за то, что работаете на протоколе, где они находятся.

Как заработать

При задействовании AAVE посредник не нужен, потому что вся система работает независимо через смарт-контракты на Ethereum. Протокол поддерживает 32 актива, включая ETH, USDC, USDT и Chainlink. YoBit DeFi — это сервис от биржи YoBit.net, который позволяет обменивать и отправлять DeFi-токены в пулы ликвидности и зарабатывать на этом. YoBit.net — биржа, которая успешно работает на рынке с 2014 года и при этом ни разу не была взломана. В отличие от многих площадок, YoBit не требует от пользователей прохождения верификации и не ограничивает функционал.

Стейкинг возможен с Ethereum, BNB и некоторыми другими монетами сети. Также используются процентные токены финансового рынка ATokens, cTokens, монеты централизованного рынка USDT, renBTC, USDC, WBTC и токены DeFi-сервисов (CAKE, SUSHI, 1INCH) и другие. Можно вложиться и в другие монеты, но тогда придется воспользоваться услугами посредников. Если нужен пассивный заработок на криптовалюте, отличный вариант – стейкинг. Стейкинг подразумевает, что активы не будут перемещать, а заблокируют на кошельке.

Поэтому прежде чем начинать работу, необходимо глубоко изучить тему и пройти технологическую подготовку. DeFi доходность этих активов достаточно высокая, к тому же у них есть доверие сообщества, что является не менее важным показателем, чем общая капитализация. Infomehanik предупреждает, что DeFi активы очень волатильны, поэтому эту отрасль называют одной из самых рисковых. К тому же далеко не все проекты могут обеспечить постоянный рост.

Первых два типа создают объединенные фонды капитала, где происходит обмен или заем крипты. При выборе протокола для проведения операций стоит учитывать размер комиссии, наличие кредитного залога и ликвидность фондов. Система DeFi также дает возможность работать на децентрализованных биржах, именуемых DEX, которые функционируют на базе блокчейна. Сервера не хранят сбережения и пользовательские данные юзеров, а лишь предоставляют информацию о заявках на покупку/продажу виртуальных валют. Среди таких бирж прославилась Uniswap, где помимо торговли клиенты могут давать и получать заем. Система децентрализованных финансов работает на открытом коде.

Однако, такая вероятность существует, когда в качестве актива вы закладываете криптовалюту. Комиссия проекта Maker DAO с 2017 года колеблется между 1-3% в год, что значительно меньше чем… чем где-либо. При этом, выйти из сделки и погасить долговое обязательство вы можете в любой момент. Ломбард всегда одалживает суммы ниже реальной стоимости залога, чтобы в случае  неплатежеспособности клиента продать товар и погасить выданный кредит.

Однако при правильном управлении рисками трейдинг криптовалютами может быть более прибыльной формой получения дохода. Пользователям доступны различные инвестиционные инструменты, которые помогут заработать на DeFi. Любой Stepn криптовалюта может предоставить свои активы, заблокировав одинаковые значения определенных пар токенов. Поставщики ликвидности зарабатывают часть комиссии за своп (например, Uniswap взимает 0,3%), пропорциональную своей доле.

Defi: как заработать на поставке ликвидности

Это предоставляет операционное обеспечение сети, а также уменьшает количество монет в обороте, препятствуя инфляции и снижению курса. Благодаря появлению различных децентрализованных финансовых протоколов, в последние месяцы тема yield farming пережила настоящий взрыв. Для использования флэш-кредита инвестор должен выплатить его до того, как следующий блок будет добыт в блокчейне Ethereum. Другими словами, срочная ссуда заимствуется и погашается в рамках одной сделки.

Финансовые операции в таком случае остаются частью блокчейна, и вся информация о них также хранится в распределенном виде. В децентрализованных финансах торговля воспроизводится по-другому. Каждый пул ликвидности содержит два токена и создает рынок для этой конкретной пары. Например, популярный пул ликвидности на Uniswap – DAI / ETH. Суть стейкинга в том, что активы не перемещаются, а блокируются непосредственно на кошельке пользователя. Ставки отдельно взятых участников формируют единый стейкинг-пул.